ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं

ईटीएफ के द्वारा गोल्ड ख़रीदना और कुछ नहीं, बल्कि इलेक्ट्रॉनिक तरीके से गोल्ड ख़रीदने को कहते हैं। गोल्ड ईटीएफ, गोल्ड में इन्वेस्ट करने का एक अप्रत्यक्ष तरीका है। ये म्युच्युअल फन्ड के प्रकार होते हैं, जिन्हे सही तरीक़े से स्टॉक एक्स्चेन्जों में लिस्टेड किया जाता है। गोल्ड ईटीएफ का मुख्य लक्ष्य निवेशकों को बेहतर रिटर्न्स देना होता है जो कि, ख़र्चों के लिए एकाउंटिंग से पहले, स्थानीय फिजिकल गोल्ड प्राईज के साथ नजदीकी रुप से मेल खाते हों।

भारत में म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें?

म्यूचुअल फंड उद्योग एक प्रकार का निवेश वाहन है जो कई निवेशकों से स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट आदि जैसी प्रतिभूतियों में निवेश करने के लिए धन एकत्र करता है। पेशेवर मनी मैनेजर म्यूचुअल फंड का प्रबंधन करते हैं, संपत्ति आवंटित करते हैं और निवेशकों के लिए पूंजीगत लाभ का उत्पादन करने का प्रयास करते हैं। म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो संरचित और उनके प्रॉस्पेक्टस में उल्लिखित निवेश उद्देश्यों से मेल खाने के लिए प्रबंधित होते हैं। व्यक्ति और छोटे व्यवसाय म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, जो उन्हें स्टॉक, बॉन्ड आदि के पेशेवर रूप से प्रबंधित पोर्टफोलियो तक पहुंच प्रदान करते हैं। शेयरधारक फंड के लाभ या हानि को ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं आनुपातिक रूप से साझा करते हैं। आम तौर पर, म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन फंड के कुल मार्केट कैप ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं में बदलाव पर आधारित होता है, जो फंड के अंतर्निहित निवेश के प्रदर्शन को जोड़कर प्राप्त किया जाता है।

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रुपये में लागत औसत

संपत्ति की कीमत कैसे भिन्न होती है, इस पर ध्यान दिए बिना आप लगातार एक पूर्व निर्धारित राशि की संपत्ति अर्जित करते हैं। यदि आप निवेश करने के लिए नए हैं, तो आपको हर महीने ईटीएफ या ईटीएफ के संयोजन में एक स्थिर राशि बचाने की कोशिश करनी चाहिए, चाहे आप कितना भी कम निवेश करें। इससे आपको अपनी बचत योजना में अनुशासन बनाने में मदद मिलेगी। जोखिम बढ़ाने के बजाय बाजार में समय बिताना बेहतर है।

सीधे शब्दों में कहें, तो आपको अपना सारा पैसा एक एसेट टाइप में नहीं लगाना चाहिए। इसके बजाय, आपको इसे कई परिसंपत्ति वर्गों जैसे स्टॉक्स, बॉन्ड्स, वस्तुओं आदि में विभाजित करना चाहिए। ईटीएफ एक शुरुआत करने वाले को एक साधारण परिसंपत्ति आवंटन रणनीति को लागू करने में मदद कर सकता है। आपकी जोखिम सहनशीलता को आपके परिसंपत्ति आवंटन का मार्गदर्शन करना चाहिए। उदाहरण के लिए, यदि आप स्वास्थ्य सेवा ईटीएफ में निवेश करते हैं, तो आपका रिटर्न स्वास्थ्य सेवा स्टॉक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करेगा। गोल्ड ईटीएफ सोने में निवेश करेगा। इस प्रकार, आप अपनी होल्डिंग्स में विविधता ला सकते हैं और बहुत आसानी से संपत्ति आवंटित कर सकते हैं।

सेक्टर रोटेशन

ईटीएफ एक ऐसे क्षेत्र के लिए एक्सपोज़र प्राप्त करने का एक शानदार तरीका है जिसमें निवेश करना मुश्किल होगा। स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र ईटीएफ पर विचार करें। यदि आप स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र में निवेश करना चाहते हैं, तो आपको स्टॉक्स का पता लगाना होगा और फिर निवेश के साथ आगे बढ़ना होगा। लेकिन, स्वास्थ्य सेवा ईटीएफ के साथ, आप अपने पैसे को स्वास्थ्य सेवा ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं और इस क्षेत्र में विकास से लाभ प्राप्त कर सकते हैं। यह आपको सेक्टर रोटेशन करने की भी अनुमति देता है, जिसमें आप आर्थिक चक्रों के आधार पर एक ईटीएफ से मुनाफा बुक कर सकते हैं और दूसरे पर स्विच कर सकते हैं। यह उन व्यवसायों में विशेष रूप से महत्वपूर्ण है जो ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं चक्रीय आधार पर संचालित होते हैं।

ईटीएफ आपको भारत के अलावा अन्य क्षेत्रीय और विश्वव्यापी बाजारों में निवेश करने की अनुमति देकर भारत से परे अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने में भी आपकी मदद करते हैं। उदाहरण के लिए, हैंग सेंग टेक ईटीएफ चीन में शीर्ष तकनीकी कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। इस प्रकार, आप केवल ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं, और भौगोलिक विविधीकरण भी प्राप्त कर सकते हैं।

निष्कर्ष

यदि आप व्यापक रुझानों की पहचान कर सकते हैं और उसके अनुसार निवेश कर सकते हैं, तो ईटीएफ में निवेश करना काम कर सकता है। आपको अलग-अलग कंपनियों पर शोध करने की आवश्यकता नहीं है, और आप बस किसी विशेष क्षेत्र, भूगोल, परिसंपत्ति वर्ग आदि में निवेश कर सकते हैं। शुरुआत करने वाले लोगों के लिए, सबसे अच्छी बात यह है कि वे व्यापक रुझानों की पहचान कर सकते हैं; जैसे यदि आप भारत में स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र के विकास में विश्वास करते हैं, तो आप सीधे स्वास्थ्य सेवा ईटीएफ में निवेश कर सकते हैं।

यदि आप बाजार में नए हैं और केवल सामान्य रुझानों से अवगत हैं, तो ईटीएफ निवेश आपके लिए एक अच्छी रणनीति हो सकती है। ईटीएफ खरीदना आसान है और आपको एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करने की अनुमति देता है, भले ही आपके पास निवेश करने के लिए बहुत कम पूंजी हो। ईटीएफ का व्यय अनुपात कम है, और इसलिए, बाजार के उतार-चढ़ाव से आपके पास लाभ मार्जिन अधिक होता है।

‘भारत 22’ ETF कल होगी लॉन्च, कम जोखिम में यहां लगा सकते हैं पैसे

‘भारत 22’ ईटीएफ (Exchange Traded Fund) 14 नवंबर यानी मंगलवार को भारत सरकार लॉन्च कर रही है. वहीं 15 नवंबर तक ये ईटीएफ बाजार में आ जाएगा. इसकी घोषणा अगस्त में ही हुई थी, लेकिन अब जाकर इसे लॉन्च करने की तैयारियां पूरी हुई हैं. सरकार की योजना है कि इसके जरिए करीब 8 हजार करोड़ की राशि जुटाई जाए.

ईटीएफ यानी एक्सचेंज ट्रेडेड फंड होते तो म्‍यूचुअल फंड की ही तरह हैं, लेकिन इनकी ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं ट्रेडिंग स्टॉक एक्सचेंजों पर शेयरों की तरह की जा सकती है, जबकि म्‍यूचुअल फंड यूनिटों की ट्रेडिंग नहीं होती.

क्या है भारत 22 ईटीएफ

भारत 22 ईटीएफ में 22 अलग-अलग कंपनियों के स्टॉक्स होंगे. ये स्टॉक 6 सेक्टरों से हैं- इंडस्ट्रियल्स, एनर्जी, यूटिलिटीज, बैंकिंग एंड फाइनेंस, एनर्जी और एफएमसीजी. इन बाइस कंपनियों में 16 सेंट्रल पब्लिक सेक्टर एंटरप्राइजेज यानी सीपीएसई हैं और 3 सरकारी बैंक हैं.

बची 3 कंपनियां वैसी हैं, जिनमें स्पेसिफाइड अंडरटेकिंग ऑफ यूटीआई के जरिए केंद्र सरकार ने निवेश किया है. ये हैं- आईटीसी, एलएंडटी और एक्सिस बैंक.

इन 22 में से टॉप 10 कंपनियां हैः

भारत 22 ईटीएफ का बेंचमार्क है एसएंडपी बीएसई भारत 22 इंडेक्स. इस ईटीएफ को मैनेज करने की जिम्मेदारी आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्‍यूचुअल फंड को दी गई है.

कैसे कर सकेंगे निवेश

भारत 22 ईटीएफ में निवेश बिलकुल उसी तरह किया जा सकेगा, जैसे आप किसी कंपनी के आईपीओ में या म्‍यूचुअल फंड स्कीम के एनएफओ में करते हैं. जब भारत 22 ईटीएफ का एनएफओ आएगा, तो आप उसके लिए अप्लाई कर सकेंगे. हालांकि अगर आप एनएफओ में इसे नहीं खरीद पाए, तो भी आप सेकेंडरी मार्केट से इसकी खरीदारी तब कर सकते हैं, जब एक्सचेंज पर इसकी ट्रेडिंग शुरू हो जाए.

केंद्र सरकार ने इसके पहले सीपीएसई ईटीएफ लॉन्च किया था, जिसका रिटर्न काफी अच्छा रहा है. इस ईटीएफ में ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं 10 कंपनियों के शेयर शामिल थे. मार्च 2014 में लॉन्च हुए इस ईटीएफ से निवेशकों को अब तक 50 फीसदी से ज्यादा का रिटर्न मिल चुका है. लॉन्च के समय सीपीएसई ईटीएफ का एक यूनिट करीब 19 रुपये का था, जो आज 31 रुपए के आसपास चल रहा है.

एस आई पी (SIPs) और गोल्ड ईटीएफ (ETF) बेहतरीन दीर्घावधि इन्वेस्टमेन्ट्स क्यों हैं?

पारंपरिक रुप से देखा जाए तो हम सब, गोल्ड कॉईन, गोल्ड बार, ज्वेलरी आदि के रुप में गोल्ड में इन्वेस्ट करते ही हैं वैसे देखें तो पारंपरिक रुप से गोल्ड ख़रीदने वाले ग्राहक को भी आज एक्स्चेन्ज ट्रेडेड फन्ड (ईटीएफ) संबंधी जानकारी चाहिये होती है क्योंकि एक इन्वेस्टमेन्ट ऑप्शन के रुप में यह गोल्ड को स्टोर करने की लागत बचाता है, इसमें इलेक्ट्रॉनिक रुप से ख़रीदी और बिक्री हो जाती है और लम्बे समय के इन्वेस्टमेन्ट के लिये यह पारदर्शी और सुरक्षित तरीक़ा होता है।

निवेश पोर्टफोलियो का गठन

एक निवेश पोर्टफोलियो का मुख्य उद्देश्य सबसे विश्वसनीय और लाभदायक निवेश के चयन के माध्यम से एक विकसित निवेश नीति की प्राप्ति के दायरे में एक इष्टतम परिणाम प्राप्त करना है । एक पोर्टफोलियो निवेश आस्तियों के विभिंन प्रकार के शामिल है ।

निवेश के प्रकारों का वर्गीकरण:

• भौतिकता की डिग्री से: गैर-सामग्री और सामग्री;
• निवेश की परिपक्वता अवधि तक: अल्पकालिक, मध्यम अवधि और लंबी अवधि;
• लाभप्रदता द्वारा: उच्च-उपज, मध्यम आय और लाभप्रद निवेश (सामाजिक और पर्यावरणीय परियोजनाओं में पूंजी का निवेश, जो लाभ की तलाश नहीं है);
• निवेश में भागीदारी की विशेषता द्वारा: प्रत्यक्ष निवेश (निवेशक सीधे निवेशक के चयन में हिस्सा लेता है), अप्रत्यक्ष निवेश (निवेश निधि, सलाहकार, म्यूचुअल फंड और अन्य निर्धारित करते हैं निवेशक);
• जोखिम की डिग्री से: उच्च जोखिम, मध्यम जोखिम, कम जोखिम और जोखिम मुक्त निवेश;ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं
• एक के प्रकार से: रियल (रियल कैपिटल की खरीद), वित्तीय (स्टॉक्स, बांड और अंय प्रतिभूतियों में निवेश), सट्टा (संपत्ति की खरीद ( मुद्रा जोड़े, कीमती धातुओं, स्टॉक, आदि) भविष्य में उनकी कीमतों के संभावित परिवर्तन के माध्यम से लाभ बनाने के लिए असाधारण);
• तरलता के स्तर से: अत्यधिक तरल (समय वे नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है की एक छोटी अवधि में), औसत रूप से तरल (वे 1 से 6 महीने नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है), कम तरल (वे 6 महीने से नकदी में परिवर्तित किया जा सकता है ), तरल (वे अपने दम पर नहीं महसूस किया जा सकता है, लेकिन केवल संपत्ति के एक भाग के रूप में)

एक निवेश पोर्टफोलियो के गठन के चरणों

• विनिवेश नीति और पोर्टफोलियो के प्रकार का निर्धारण .
• पोर्टफोलियो प्रबंधन की रणनीति का निर्धारण. .
• एक पोर्टफोलियो के आस्तियों का विश्लेषण और गठन निवेश पोर्टफोलियो में संपत्ति सहित के लिए सामांय मानदंड उनकी लाभप्रदता, जोखिम और तरलता के अनुपात हैं.
• तथ्यात्मक प्राप्त लाभप्रदता और जोखिम की तुलना के संदर्भ में पोर्टफोलियो की प्रभावशीलता का मूल्यांकन करना.
• एक पोर्टफोलियो की लेखा परीक्षा आदेश में अपनी सामग्री को पहले से ही बदल आर्थिक स्थिति, प्रतिभूति ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं के निवेश की गुणवत्ता और एक निवेशक के लक्ष्यों को नहीं बना .

लाभ पैदा करने की विधि द्वारा और जोखिम के स्तर से, निवेश पोर्टफोलियो निम्नलिखित प्रकारों में विभाजित किए जाते हैं: रूढ़िवादी, उदारवादी और आक्रामक.

• रूढ़िवादी पोर्टफोलियो एक मामूली जोखिम भरा है और इसलिए, कम मुनाफे अल्पकालिक ऋण, बांड और एक ंयूनतम जोखिम के साथ अंय उपकरणों से मिलकर पोर्टफोलियो है.
• आक्रामक पोर्टफोलियो एक बेहद जोखिम भरा और एक ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं बेहद लाभदायक पोर्टफोलियो है, जो मुख्य रूप से शेयरों के होते हैं । इस तरह के पोर्टफोलियो सामान्यतः निवेशक , जो जोखिम लेने के लिए तैयार हैं और जो मनोवैज्ञानिक रूप से बड़े उतार-चढ़ाव के लिए प्रतिरोधी हैं, द्वारा प्रबंधित किए जाते हैं .
• मॉडरेट पोर्टफोलियो एक संतुलित पोर्टफोलियो है और, एक नियम के रूप ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं में, यह दोनों उच्च उपज और कम आय के शामिल है, लेकिन एक ही समय में विश्वसनीय संपत्ति.